При работе с новыми контрагентами всегда возникает вопрос об их надежности и благонадежности. Заключение договоров с ненадежными партнерами может повлечь за собой значительные финансовые и репутационные риски для компании.
Именно поэтому перед сотрудничеством так важно провести тщательную проверку контрагента.
Как оценить благонадежность юридического лица или индивидуального предпринимателя на основе открытых источников информации.
Почему важна проверка контрагентов
Проверка контрагентов - это необходимая мера предосторожности, которая помогает снизить риски при ведении бизнеса. Ее основные цели:
1. Выявление признаков недобросовестности или фиктивности контрагента.
Работа с компаниями-однодневками, массовыми учредителями или руководителями с сомнительной репутацией чревата возникновением проблем - от невыполнения договорных обязательств до уголовной ответственности.
2. Оценка финансового состояния и платежеспособности партнера.
Работа с финансово неустойчивыми контрагентами повышает риск неполучения оплаты за поставленные товары или оказанные услуги.
3. Анализ деловой репутации и послужного списка контрагента.
Сведения о наличии у партнера судебных споров, исполнительных производств, административных штрафов могут свидетельствовать о ненадежности.
4. Выявление признаков аффилированности или аффилированности с недобросовестными лицами.
Сокрытие связей между контрагентами часто свидетельствует о попытках ухода от налогов или других махинациях.
Проверка контрагентов помогает избежать финансовых потерь, привлечения к субсидиарной ответственности и других негативных последствий. Поэтому она должна быть одним из обязательных этапов при заключении любых сделок.
Как проверить контрагента - основные этапы
Алгоритм проверки контрагента можно разбить на несколько последовательных шагов:
1. Проверка в ЕГРЮЛ/ЕГРИП
Начните с ознакомления с основными сведениями из реестра - организационно-правовой формой, учредителями, руководителями, уставным капиталом и др. Обратите внимание на следующие моменты:
- Регистрация и местонахождение. Юридический адрес должен соответствовать реальному месту ведения деятельности.
- Учредители и руководители. Изучите их репутацию и возможные связи с другими компаниями.
- Уставный капитал. Чрезмерно низкая или непропорциональная величина может говорить о фиктивности.
- Дата регистрации. Слишком "молодые" компании требуют более тщательной проверки.
2. Анализ судебной и исполнительной истории
Проверьте информацию о судебных спорах, исполнительных производствах и административных штрафах контрагента в открытых базах данных. Наличие большого количества судебных разбирательств, особенно с налоговыми органами, может свидетельствовать о недобросовестности.
3. Оценка финансового состояния
Если контрагент - юридическое лицо, изучите его финансовые показатели - выручку, чистую прибыль, стоимость активов и др. Их резкие колебания или отсутствие отчетности могут указывать на нестабильность компании.
4. Изучение репутации
Поищите упоминания контрагента в СМИ, на форумах, в соцсетях. Отзывы и публикации о его деловой репутации, качестве продукции/услуг, надежности помогут лучше понять, с кем вы имеете дело.
5. Проверка на аффилированность
Проанализируйте, не связан ли контрагент с другими лицами, организациями или компаниями. Это поможет выявить возможные схемы минимизации налогов, вывода активов и т.п.
Если в результате проверки вы выявили признаки недобросовестности или фиктивности контрагента, лучше воздержаться от сотрудничества. Это позволит избежать крупных репутационных и финансовых потерь.
Тщательная проверка контрагента перед началом сотрудничества - это важный шаг для защиты своей компании от рисков. Она требует определенных временных затрат, но позволяет выстраивать надежные партнерские отношения и избегать неприятных последствий.
